投资理财

理财师,何以为“师”

作者: 2021-03-24 我要评论

作者:西贝中医在泛财富管理市场,从业者常被称为理财规划师。理财规划师为什么是“老师”的潜台词是,一个称职的理财规划师首先是客户财富管理方面的“老师”,是客户“一...

作者:西贝中医

在泛财富管理市场,从业者常被称为理财规划师。理财规划师为什么是“老师”的潜台词是,一个称职的理财规划师首先是客户财富管理方面的“老师”,是客户“一件事的老师”。

俗话说,当我们给别人“一壶水”的时候,我们需要一桶水,但我看到更多的是:当客户需要“水”的时候,去别人的桶里舀一瓢水,加热,全部倒给客户。有一段时间还不错,客户体验差别不大。然而,在为客户提供全面服务时,“一桶水”理财规划师与“现勺”理财规划师完全不同。

我们如何打造自己的“水桶”?没有别的办法,只有学习是牢不可破的。

每个职业从业者一般都有四种学习类型:学术学习、职业学习、特殊技能学习和即时学习。

学术研究是指为了从事一个行业,系统地啃咬教材,了解一个学科的基本概念、理论框架和基本事实。理财规划师是一个在金融市场中成长起来的职业,所以理财规划师最好的学历教育是金融学,其次是经济学和法学。

学术学习是构建理财规划师知识结构的基础,学习周期长,实用性差,内容抽象,但可以说是最重要的。基数不稳定,下面三种学习会有明显的上限。

从业者的学习是指根据职业特点和要求,学习该职业所必需的实践知识。通常执业者教育主要是认证教育,如律师专业考试、医生执业医师教育等。在财富管理处于领先地位的国家,理财规划师在数百年的商业实践中,已经逐渐锻炼了一些实用的知识体系,比如CFP。在此基础上,ChFP、法新社等也逐渐在中国孵化。

从业者的学习是从业者的基本侧面,是区分业余从业者和专业从业者的重要标准。学习周期也长,实战指导性强,内容抽象。对于有专业追求的从业者来说,一个完整的从业者* * * * * *是必须的组成部分。

专项学习是指从业人员通过集中学习,在特定的业务场景中所需要的知识和技能。例如销售技巧、市场开发技巧、商业市场的法律框架、行业趋势、特定类别产品的分析方法等等。这部分学习内容,题目比较分散,个性化需求比较强,但是一旦学会了,马上就可以使用。

专题学习,感受实战中的需求,找实战专家,快速学习,快速回归实战学习。这种类型的学习周期短,效果快。但是好的专题学习要建立在学术学习和专业学习的基础上,这样才能事半功倍。

即时学习是指一些需要根据市场变化来理解的现象或观点。比如,在中美贸易战中,一个好的理财规划师应该了解基本事实,有见解,能够主动与客户沟通,或者在客户提出要求时,能够表达清楚、专业,从而增强客户的信任。

中国的理财从业者经历了十几年的成长,数量和质量都在快速提高,因此对理财客户的竞争更加激烈。一个客户身边一定有很多理财规划师。每天在越来越成熟的客户面前,都有一场无声的“理财规划师职业大赛”,你可以把我唱出来。没有他,专业就是从业者的通行证。

希望每一个理财规划师,在财富管理的大时代,从“一物之师”变成“一生之师”。

来源:云顾问

原标题:理财规划师,为什么是“老师”

1.本站遵循行业规范,任何转载的稿件都会明确标注作者和来源;2.本站的原创文章,请转载时务必注明文章作者和来源,不尊重原创的行为我们将追究责任;3.作者投稿可能会经我们编辑修改或补充。

相关文章
  • 银行理财子公司大爆发之后,如何后来居上?

    理财师,何以为“师”

  • 理财子公司开业实行净值化管理,工行等4家银行打头阵

    理财师,何以为“师”

  • 银行财富管理大变局

    理财师,何以为“师”

  • 你是一个成功的理财顾问吗?

    理财师,何以为“师”